Cause ed effetti delle truffe finanziarie sul sistema economico

Bova, Milena (2018) Cause ed effetti delle truffe finanziarie sul sistema economico. Laurea thesis, UNSPECIFIED.

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Tesi_(455395)_milena_bova.pdf
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Abstract

I motivi della scelta del tema che mi hanno portata a sviluppare questa tesi, sono dettati dalla curiosità personale su un argomento: lo schema Ponzi. Ritengo sia un problema sempre molto attuale, poiché molti individui pur di arricchirsi sono capaci di architettare dei veri e propri meccanismi di frode finanziaria. Al fine di delineare meglio l'oggetto del presente lavoro, è opportuno iniziare dalla definizione di schema Ponzi: modello conomico di vendita truffaldino che promette forti guadagni alla vittime a patto che queste reclutino nuovi "investitori", a loro volta vittime della truffa. Una volta innescato il meccanismo e diffusasi la notizia dei favolosi guadagni ottenuti, si passa a una seconda fase, in cui si convincono i clienti a reinvestire i loro interessi, cercando nello stesso tempo di ampliare molto velocemente la clientela con appropriate operazioni di marketing. Parte del denaro dei clienti di nuova generazione serve per pagare le pretese dei clienti di prima generazione che, qualora rifiutassero l'opzione di reinvestimento, avranno il diritto di essere saldati. Non si effettua alcun tipo di reale investimento, ma ci si limita a utilizzare il denaro raccolto per finanziare politiche di marketing e commerciali piuttosto costose. Infatti vi è una impossibilità di documentare alle autorità di controllo, o semplicemente di spiegare agli organi di informazione, le reali fonti dei profitti. Questo genera negli investitori dapprima preoccupazione e poi panico e corsa ai rimborsi, determinando il crollo dello schema.

Item Type: Tesi (Laurea )
Subjects: Scienze Economiche e Statistiche
Dipartimento: Dipartimento di Economia
Depositing User: Mrs Cettina Cosenza
Date Deposited: 27 Aug 2018 09:25
Last Modified: 27 Aug 2018 09:25
URI: http://cab.unime.it/tesi/id/eprint/3395

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